山西特大金融诈骗案启示 银行内控为何不堪一击

山西特大金融诈骗案启示山西特大金融诈骗案启示银行内控为何不堪一击银行内控为何不堪一击2005年03月04日在这起令最高层震怒(温家宝总理三次作出批示)的山西省“建国以来最大的金融诈骗案”中，这帮银行窃贼内外勾结，通过私刻印章、伪造转账支票等手法，将银行存款转至其他账户，再以直接提现、办理质押贷款、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。至2004年年底，太原市公安局将涉案金额具体描述为11.25亿元。他们的所作所为令山西太原银业几乎全军覆没：四大国有商业银行中只有中国工商银行幸免，股份制商业银行中有交通银行和光大银行涉案，另有数目不等的证券公司、信托公司和企事业单位牵连其中。　　从山西骗取巨额银行存款案，到中行哈尔滨河松街支行6亿元存款失踪的高山案；从广东省佛山市民营企业主冯明昌骗取贷款74.21亿元人民币案，到福州黑首富陈凯通过贿赂“摆平”行长的亿元骗贷案，令人最大疑虑和最深刻思考是，银行内控机制原来如此不堪一击，形同虚设。　　抓内控制度建设是各个商业银行特别是国有商业银行下功夫和下力气最大的一项工作。多少年来，为了切实防范金融风险，各个商业银行